「跨境理財通」是粵港澳大灣區的內地和港澳投資者，可以相互投資對方金融機構提供的、符合資格産品的一種試點方式。「跨境理財通」2.0試點12月4日正式落地，粵港澳大灣區的投資者能夠通過更多渠道選擇更豐富的投資産品。
「跨境理財通」2.0試點正式落地，也就是從12月4日開始，在粵港澳大灣區內的內地和港澳居民，可以通過證券公司來互相購買對方的金融産品。此次新增可以購買的産品包括一部分更高風險等級的基金産品。
此前「跨境理財通」1.0試點，投資者只能通過商業銀行購買 ，「跨境理財通」2.0試點增加了證券公司。據了解，首批共有14家證券公司獲批開展業務。
國信證券首席策略分析師王開表示，「跨境理財通」2.0試點在一定程度上降低了「南向通」投資者，也就是粵港澳大灣區內地投資者的准入門檻，同時提高了單個投資者的投資額度到300萬人民幣，還擴大了合資格金融産品的範圍和種類。這一系列升級措施將在更大程度上服務大灣區居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區域金融市場互聯互通，助力國家金融高水平開放。
「跨境理財通」試點主要面向個人投資者，需要滿足一定的資格要求。「跨境理財通」試點的業務由內地投資者的「南向通」和港澳投資者的「北向通」共同組成，在結算方式上採用人民幣跨境結算；投資的整個過程，都通過粵港澳大灣區內金融機構建立的資金閉環渠道實現。
數據顯示，截至2024年10月末，粵港澳大灣區參與「跨境理財通」試點的個人投資者超12萬人，包括港澳投資者超5萬人、內地投資者超7萬人，境內銀行通過符合要求的管理方式實現了超950億元人民幣的資金跨境。
